Doi angajați  care au țepuit Provident România, obligați de instanță să plătească daune de 10.000 de euro! Compania se zbate între datorii și profit zero

Frauda de la Provident, doi angajați au falsificat contracte și adeverințe de venitPe rolul Judecătoriei Zalău s-a aflat cazul penal al Anca Popa și Marius Csaba Morar, trimiși în judecată pentru mai multe acte de înșelăciune și fals. Popa, în calitate de agent de vânzări al Provident Financial România IFN S.A., și Morar, care a falsificat adeverințe de venit, sunt acuzați că au lucrat împreună pentru a obține aprobarea unor împrumuturi în mod fraudulos, provocând o pagubă totală de 21.410,83 lei instituției financiare.Potrivit rechizitoriului Parchetului, între 16 ianuarie și 24 februarie 2020, Popa a întocmit șase contracte de împrumut conținând date financiare false. Pentru aceasta, a folosit adeverințe de venit neconforme cu realitatea, care prezentau în mod fals că beneficiarii erau angajați ai unor firme inexistente. Adeverințele au fost, însă, falsificate în prealabil de Morar, care le-a pus la dispoziția colegei sale, facilitând astfel aprobarea împrumuturilor.În timpul procesului, instanța a verificat probele și documentele din dosar, incluzând plângeri, declarații ale inculpaților și martorilor, expertize criminalistice și dosare de creditare. La termenul din 17 septembrie 2025, inculpații au fost informați cu privire la acuzațiile ce li se aduc și la dreptul de a nu face nicio declarație. Aceștia nu au recunoscut pretențiile civile formulate de Provident, iar procurorul a solicitat admiterea acțiunii civile și desființarea unor înscrisuri false prezentate în rechizitoriu.Instanța a analizat și posibilitatea prescripției răspunderii penale, întrucât inculpații nu au cerut continuarea procesului conform prevederilor legale. Astfel, cazul a fost judecat cu prioritate sub aspectul prescripției răspunderii penale, iar instanța a stabilit cadrul legal și faptele concret reținute în sarcina celor doi inculpați, clarificând modul în care au fost falsificate documentele și produsă paguba financiară.Prescripția penală nu îi scapă pe inculpați de plata prejudiciului! Provident obține despăgubiri de 47.000 de leiInstanța a constatat că faptele comise de Anca Popa și Marius Csaba Morar în perioada 16 ianuarie – 24 februarie 2020 se încadrează în termenul general de prescripție de cinci ani, care s-a împlinit pe 23 aprilie 2025. Prin urmare, răspunderea penală a inculpaților a fost înlăturată, iar procesul penal a fost încetat pentru că a intervenit prescripția răspunderii penale. Astfel, Popa a scăpat de acuzațiile de înșelăciune în formă continuată și uz de fals, iar Morar de complicitate la înșelăciune și fals în înscrisuri, însă instanța a subliniat că aceasta nu afectează răspunderea civilă.Pe latura civilă, Provident Financial România IFN S.A., parte vătămată în dosar, a solicitat recuperarea a 47.012,37 lei, reprezentând soldurile rămase de plată pentru opt contracte de credit obținute prin mijloace frauduloase. Instanța a analizat fiecare contract, evidențiind sumele rămase de plată, unele cesionate către alte societăți și ulterior răscumpărate de Provident din cauza dosarului penal.Judecătorii au constatat că toate condițiile răspunderii civile delictuale sunt îndeplinite: există faptele ilicite – inducerea în eroare a instituției financiare și întocmirea de contracte false; există vinovăția inculpaților – aceștia au acționat cu intenție directă, urmărită de obținerea unui folos material injust; există prejudiciu – suma de 21.410,83 lei doar pentru cele șase contracte inițial analizate; și există legătura de cauzalitate între faptele ilicite și pierderea suferită de Provident.Chiar dacă Popa a refuzat să dea declarații pe parcursul procesului, iar Morar și-a exprimat regretul și intenția de a contribui la plata prejudiciului, instanța a decis că ambii răspund în solidar. Prin urmare, Popa și Morar au fost obligați să plătească împreună suma de 47.012,37 lei către Provident, reprezentând prejudiciul material cauzat de contractele frauduloase.Astfel, deși răspunderea penală a fost stinsă de prescripție, dreptul Provident de a recupera prejudiciul suferit a fost confirmat, iar inculpații rămân responsabili financiar pentru faptele comise.Provident e în cădere liberăCompania a fost înființată în 2006, având sediul în București, în Central Business Park, și este deținută integral de grupul britanic International Personal Finance Investments Ltd.Din datele oficiale consultate reiese că, deși în 2024 Provident a raportat o cifră de afaceri de 577,6 milioane lei profitul a fost zero. De exemplu, în 2023 toate valorile esențiale – profit, active și capitaluri proprii – sunt înregistrate la 0, în timp ce în 2022 compania a raportat un profit net de aproape 47,7 milioane lei și datorii totale de circa 33 milioane lei..Beneficiarii  companiei sunt Veronica Irina Baetelu, Dragoș Florin Balcan, Marius Florin Ciurariu, Botond Attila Huszirmak alături de britanicii Douglas James Kleppen și John Williams.International Personal Finance Investments Ltd, profit de 34,2 milioane lire sterlineSocietatea-mamă britanică, International Personal Finance Investments Ltd., a înregistrat în 2024 un profit de 34,2 milioane lire sterline, evidențiind o performanță financiară solidă la nivel global. Aceasta contrastează puternic cu situația entității din România.International Personal Finance Investments Ltd., are un portofoliu extins de firme (inclusiv Provident International Investments Ltd., Provident Family Finance Ltd., Moneyline Ltd., Unicredit Finance Ltd. și Paybonds Ltd.) și funcționează ca hub financiar pentru toate aceste entități.